ファイナンシャルプランナー（FP）は、お金に関する悩みやライフプランについてアドバイスを提供してくれる専門家です。
しかし、「どこで相談すればいいの？」と悩む方も多いのではないでしょうか。
本記事では、FP相談が可能な場所やその特徴について詳しく解説します。
この記事はこんな方におすすめ
- 初めてFP相談を検討している方
どこで相談するべきか迷っている方に役立つ情報を提供します。 - 忙しくて店舗に行く時間がない方
自宅やオンラインでのFP相談を希望する方におすすめです。 - 特定のテーマについて専門的なアドバイスを求めている方
保険見直し、住宅ローン、老後資金など具体的な悩みを抱えている方に最適です。
FP相談ができる場所
ファイナンシャルプランナーへの相談ができる場所は主に4つあります。
訪問相談（自宅・カフェなど）
FPが自宅や最寄りのカフェ、勤務先など、指定した場所まで訪問してくれるサービスがあります。
例えば、「マネードクター」では全国対応で訪問相談を実施しており、ライフスタイルに合わせた柔軟な対応が可能です。
店舗での対面相談
専用店舗や支社で対面形式の相談ができます。
買い物ついでや仕事帰りに立ち寄れる便利さが魅力ですが、事前予約が必要な場合もあります。
オンライン相談
自宅からパソコンやスマートフォンを使って気軽に相談できるオンラインサービスも人気です。
Zoomなどのビデオ会議システムを活用し、全国どこからでも対応可能です。
「ほけんの窓口」や「マネードクター」などがオンラインFP相談を提供しています。
日本FP協会の相談室
日本FP協会では、「くらしとお金のFP相談室」を全国8か所に常設しており、対面で無料体験相談が可能です。
家計管理や住宅ローン、老後資金など幅広いテーマについて相談できます。
ファイナンシャルプランナーの選び方
FPを選ぶ際は、以下のポイントを確認しましょう。
資格と実績
FPには「AFP」「CFP」「FP技能士」などの資格があります。
特にCFPは国際的に認められた資格で、より高度な知識を持つFPが取得しています。
相談内容に合った専門性
FPにはそれぞれ得意分野があります。
家計管理、資産運用、住宅ローン、相続など、自分の相談内容に強いFPを選ぶと良いでしょう。
料金体系
無料相談か有料相談かを確認しましょう。
無料の場合は金融商品販売が前提になっていることが多いため、提案内容に注意が必要です。
口コミや評判
実際に利用した人の口コミや評判をチェックすると、FPの信頼性や対応の良さが分かります。
よくある質問
オンラインと対面、どちらの相談がおすすめですか？
オンラインは移動時間を省けるため忙しい方に便利ですが、対面は直接コミュニケーションが取れる安心感があります。
状況に応じて使い分けると良いでしょう。
予約なしでもFP相談はできますか？
一部店舗では当日の予約なしでも対応可能ですが、混雑状況によっては待ち時間が発生することがあります。
事前予約がおすすめです。
FP相談は本当に無料ですか？
多くの場合無料ですが、一部有料サービスもあります。
無料の場合は金融商品の提案が収益源となるため、中立性について確認することをおすすめします。
どんな内容でも相談できますか？
FPは家計管理、保険見直し、資産運用、老後資金など幅広いテーマについて対応可能です。
ただし専門外の場合は他の専門家への紹介となる場合もあります。
まとめ
ファイナンシャルプランナーへの相談は、自宅訪問・店舗・オンライン・協会の専用施設などさまざまな方法があります。
それぞれ特徴が異なるため、自分のライフスタイルや悩みに合った方法を選びましょう。
忙しい方にはオンラインがおすすめですが、直接会って話したい場合は店舗や訪問サービスが便利です。
ぜひ自分に合った方法でお金の悩みを解決してください！
